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Chèque confiance
Face à la recrudescence des fraudes sur chèques, BNP Paribas a mis en place un service qui répond aux préoccupations des Entreprises en matière de sécurisation de leurs décaissements effectués par ce moyen de paiement.
Le Service Chèque Confiance permet à l'Entreprise :
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> de bénéficier d une sécurité accrue en matière de fraude (détection des falsifications affectant le montant du chèque et/ou le nom du bénéficiaire),
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> d optimiser la gestion de la trésorerie par la mise à disposition d informations sur le suivi des encaissements,
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> de se décharger des contraintes inhérentes à la détection des fraudes (détection des fraudes dans un délai compatible avec les règles bancaires de rejet de chèque).
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Les contrôles portent sur le montant et le nom du bénéficiaire. Ils sont effectués quotidiennement par le sous-traitant de la Banque, tous les jours ouvrés bancaires.
Le contrôle sur le montant consiste à effectuer un rapprochement entre les montants indiqués sur le fichier des chèques émis et les montants obtenus quotidiennement sur le fichier des mouvements et soldes de la Banque.
Le contrôle sur le bénéficiaire consiste à effectuer un rapprochement entre les noms des bénéficiaires indiqués sur le fichier des chèques émis et les noms lus sur les chèques après leur retour de la compensation.
Les anomalies détectées sont signalées au client (par télécopie) chaque jour ouvré bancaire avant 9 heures. Celle-ci a jusquau lendemain ouvré 14 heures, pour demander à lAgence le rejet des chèques en anomalie.
A lissue des traitements de sécurisation, des comptes rendus sont édités et transmis par télécopie au responsable désigné de lEntreprise. Il sagit en loccurrence : - de reporting consécutifs au traitement de sécurisation montant et bénéficiaire - de reporting mensuels
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