Opérations de change : le Swap de change

 

Vous détenez des devises dont vous n'avez pas l'utilité immédiate : Le SWAP de change vous permet d'échanger temporairement ces devises contre des Euros ou d'autres devises, tout en ayant la certitude de pouvoir refaire l'opération inverse à une date et à un cours déterminés par avance.

 

FINANCEMENT IMMEDIAT

Le SWAP de change constitue une source de financement en attendant l'utilisation des devises et vous dispense de recourir à  tout autre type de financement :

SOLUTION SURE ET ADAPTEE

- conditions de l'opération, date et cours, fixés dès sa mise en place,

- applicable à toute devise convertible,

- pas de montant minimum ou maximum,

- pas de prime à payer,

- durée d'opération : variable selon contrat,

- comptabilisation : hors bilan.

Toute opération de marché sur instrument financier à terme comporte des risques, du fait notamment des variations de taux d'intérêts, des taux de change, des cours ou des prix des actions ou des obligations, des indices boursiers, des prix des marchandises ou des denrées. Au regard de ces risques, tout client de BNP Paribas doit disposer des connaissances et de l'expérience nécessaires pour évaluer les caractéristiques et les risques liés à chaque opération. BNP Paribas communiquera sur demande raisonnable du client toute information complémentaire qu'il jugera nécessaire pour procéder à cette évaluation. Ainsi, lorsqu'il conclura l'opération présentée, le client sera réputé comprendre et accepter les caractéristiques et les risques afférents. Il sera également réputé agir pour son propre compte, avoir pris la décision de conclure chaque opération de manière indépendante, et déclarer que chaque opération est adaptée à sa situation après avoir éventuellement requis l'avis de ses conseils habituels s'il l'a jugé nécessaire. Tout client de BNP Paribas doit également procéder à sa propre analyse des aspects juridiques, fiscaux, comptables et réglementaires de chaque opération, afin de pouvoir déterminer les avantages et les inconvénients de celle-ci et ne s'en remet pas pour cela à BNP Paribas. Les prix ou exemples d'opérations contenus dans ce document sont données à titre d'information seulement et ne permettent pas au client de conclure une opération avec BNP Paribas ni ne donnent une indication sur les conditions auxquelles BNP Paribas accepterait de conclure celle-ci. Les informations contenues dans le présent document ne sont pas non plus considérées comme étant un conseil en investissement ou une recommandation de conclure l'opération. Les prix des opérations éventuellement conclues dépendront des conditions du marché au moment où les opérations seront éventuellement réalisées. BNP Paribas ne saurait être tenue responsable des conséquences financières ou autres de la mise en œuvre des opérations décrites dans le présent document.

Vous recevez 500 000 USD dont vous n'avez pas un usage immédiat. En revanche, vous savez que dans trois mois vous devrez régler une importation en USD. Avec un SWAP de change à 3 mois :

- temps 1 : vous vendez vos 500 000 USD au comptant contre EUR (au cours Spot de 1,0750).

- temps 2 : vous les rachetez simultanément à 3 mois (au cours terme de 1,0700).

Vous obtenez ainsi un financement en euros, tout en ayant l'assurance de pouvoir récupérer trois mois plus tard vos dollars US à un cours connu à l'avance. Ce qui vous couvre contre le risque d'une évolution défavorable du cours du dollar US.

Données non contractuelles fournies à titre d'exemple.